过去一个月内抵达加拿大的所有人(包括美国人)均须进行14天自我隔离。请确保您有足够的资金在任何法定隔离检疫期间维持自己和家人的生计。抵达加拿大后,您可能需要多达14天或以上方可亲自前往首选分行并取用资金。如要了解更多信息,请点击此处

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如何同加拿大财务顾问合作

迁居他国存在着许多未知数,而在加拿大,您和您的家人可借助多种资源取得成功。

开设丰业银行账户时,您将面见一位理财顾问,理财顾问将帮助您了解加拿大的金融体系并实现个人的理财目标。遵照以下四个诀窍,充分利用本次会面。

  1. 大胆提问

    作为新移民,您可能对加拿大金融体系的一些方面不甚熟悉。您必须了解顾问推荐的投资产品和账户,及其如何促进您的理财计划。如果您有任何疑虑或不解之处,请要求顾问进行澄清。您的顾问将很乐意解答您的疑问!

    面见理财顾问之前,请花些时间审视自己的理财目标,并记录想要讨论的关键内容。如要了解对加拿大银行理财的一些初步问题,请查询StartRight网站,该网站提供了一些常见问题的解答,例如,如何获得加拿大银行账户以及如何向加拿大汇入和汇出资金。

    参加与顾问的后续会议时,请务必带上所有相关资料,包括近期的账户对账单、预算计划和相关纳税申报表格。

  2. 成为消息灵通的投资者

    始终坚持学习和增进有关加拿大金融体系的知识。务必阅读所获得的有关账户和投资的文档。作为新移民,您将有多种新的投资机会可以考虑,例如免税储蓄账户(TFSA)、注册退休储蓄计划(RRSP)以及高息储蓄账户(HISA)。

    顾问将引导您找到一些实用资源,帮助建立您的知识储备。丰业银行的费用概览是一个很好的资源,可帮助您了解与新投资相关的成本。

  3. 保持参与

    保留您的账户对帐单、税单及任何其他相关加拿大文件的记录,掌握自己的财务状况。收到对账单后,花些时间查看自己的对账单。请记住,如果您有任何疑虑或疑问,请联系您的顾问,他们可为您提供帮助。

  4. 如有任何变化,请及时告知顾问

    正如您一有牙痛就会告诉牙医一样,您需要告知顾问自己个人或经济情况的变化。重大人生变化(例如结婚、生子、离婚或配偶过世)均会对您的财务前景产生深远影响。向顾问告知最新情况,以便其对您的财务计划进行必要调整。

开始与顾问制定理财计划的3个步骤

与财务顾问合作的一个主要好处就是,他们可帮助您制定加拿大理财计划。理财计划是针对您未来财务的定制策略,在顾问的帮助下,考虑生活的主要方面,帮助您实现诸如在加拿大购置首套住房或退休等目标。这是在加拿大实现长期财务成功与稳定性的一个重要步骤。您可从下列三个步骤入手:

  1. 计算自己的净值

    列出您的所有资产(例如目前的储蓄、已还清贷款的汽车等)和负债(例如任何债务),这是了解自己目前财务状况及实现目标的一个重要步骤。

  2. 制定预算

    您的所有钱都去了哪里?追踪支出可能令人望而生畏,尤其是您仍在熟悉加拿大金融体系的情况下。为帮助您入手,欢迎体验丰业银行Money Finder计算器

  3. 设定目标

    您是否正在为购置加拿大首套住房或子女的教育进行储蓄?您与顾问制定的理财计划将根据您特有的目标和人生阶段进行量身定制。

请记住,如有疑问只管提出!您的理财顾问将帮助您了解加拿大的金融体系并在新的家园取得成功。

法律免责声明:本文仅供参考,不得作为未来投资建议或保证的依据,也不得视为买入或卖出的建议。本文所含信息(包括有关利率、市场条件、税务规定和其他投资因素)可能变更,恕不另行通知。丰业银行不负责更新此信息。截至发布之日,所有第三方来源的信息均被认为是准确可靠的,丰业银行不保证其准确性或可靠性。读者请咨询专业顾问获取根据其需求定制的具体投资和/或纳税建议,确保适当考虑个人的情况,并基于最新的信息采取行动。